Pour rappel, le trading est une activité financière qui consiste à acheter et vendre des actifs financiers, tels que des devises monétaires, des matières premières, des indices, des crypto-monnaies, des actions, etc. C'est une activité populaire parmi les investisseurs et les spéculateurs qui cherchent à tirer parti des fluctuations des marchés financiers. Toutefois, le trading n'est pas une activité sans risque et les traders doivent prendre en compte de nombreux facteurs avant de prendre des décisions. Ces décisions doivent d’ailleurs prendre en considération le niveau de marge disponible sur le compte de trading.
La marge est un concept clé pour les traders qui souhaitent utiliser l'effet de levier pour maximiser leurs gains potentiels en investissant des montants plus importants que leur capital réel. La marge est une somme d'argent déposée sur un compte de trading pour garantir une position prise sur le marché. Il faut noter que la marge peut varier en fonction du courtier, de l'actif négocié, de la taille de la position et des conditions de marché.
Prenons un exemple :
Votre broker vous propose des CFDs Forex à 10% de marge.
Vous souhaitez ouvrir un trade de 10 000 € sur l’EURUSD, vous avez simplement besoin d’avoir 10% de la taille de ce contrat disponible sur votre compte de trading pour prendre la position, soit un capital de 1000 €.
En conclusion, la notion de marge est étroitement liée à l’effet de levier puisqu’ici, cela revient à dire qu’une marge de 10% correspond à une effet de levier de 1:10.
Lien entre la marge et l’effet de levier
Comme indiqué précédemment, la marge est étroitement liée à l’effet de levier. Il est donc nécessaire de comprendre ces deux termes pour une bonne maîtrise de prise de position en trading et donc de gestion de risque. Pour illustrer ce lien voici un second exemple pour déterminer la marge requise pour ouvrir une position sur un actif :
Imaginons que votre broker vous propose de trader sur l’EURUSD avec une effet de levier de 1:400.
Il vous faut diviser 100/400 = 0.25% (100/400 représentant l’effet de levier 1:400).
Il faudra donc que vous puissiez avoir 0.25% de la taille du contrat que vous souhaitez ouvrir sur l’EURUSD pour pouvoir trader.
Si vous souhaitez ouvrir un contrat de 10 000 €, soit une taille de lot de 0.1 : 10 000 x 0.25 = 25 €
Ce qui veut dire qu’avec seulement 25 € vous pouvez prendre un trade de 10 000€ sur l’EURUSD.
D’ailleurs pour vérifier, il suffit de multiplier 25 € par l’effet de levier, soit : 25 x 400 = 10 000 €.
Enfin, il est important pour les traders de surveiller leur niveau de marge en temps réel. Si le niveau de marge d'un trader tombe en dessous du niveau requis car il n’y à bientôt plus de fonds disponibles sur le compte de trading pour tenir les positions en cours, le courtier peut déclencher un appel de marge (Margin Call) ou fermer automatiquement les positions du trader.
Pour résumer :
Avantages de la marge en trading
Maximisation des gains : En utilisant la marge, les traders peuvent prendre des positions plus importantes que leur capital réel, ce qui peut augmenter leurs gains potentiels.
Lien avec l’effet de levier : La marge disponible croît en fonction de l’effet de levier. Un effet de levier plus important permettra au trader davantage de s’exposer sur les marchés. Attention toutefois à ne pas en abuser.
Possibilité de diversifier ses investissements : La marge permet aux traders de prendre des positions dans un grand nombre d’actifs plus ou moins coûteux et donc de se créer un plus grand nombre d’opportunités.
Marge à la hausse et à la baisse : Les traders peuvent utiliser la marge pour prendre des positions longues ou courtes, en fonction de leurs analyses, perspectives et objectifs.
Risques de la marge en trading
Perte rapide : En raison de l'utilisation de la marge, les pertes peuvent s'accumuler rapidement si les prix de l'actif se déplacent dans la direction opposée à celle prévue par le trader.
Besoin de plus de capital : En utilisant la marge, les traders doivent être prêts à fournir plus de capital pour couvrir leurs positions en cas de mouvements de prix défavorables.
Appel de marge : Si la marge disponible sur un compte de trading atteint un certain niveau, le courtier peut demander au trader de déposer plus de fonds ou de fermer une ou plusieurs de ses positions.
Avis clés pour les traders
Comprendre les risques : Les traders doivent être conscients des risques liés à la marge et s'assurer qu'ils comprennent bien comment elle fonctionne avant de l'utiliser et notamment de bien comprendre le lien entre la marge et l’effet de levier.
Gérer le risque : Les traders doivent gérer le risque en utilisant des ordres de stop loss et en diversifiant leur portefeuille d'investissement. Il est d’ailleurs recommandé de ne pas abuser de la marge et de l’effet de levier afin d’ouvrir de fortes positions ne reflétant pas d’une bonne stratégie de Money-Management. Il est primordial d’adapter la gestion de son risque par rapport à son capital sur son compte de trading.
Connaître ses objectifs : Les traders doivent comprendre leurs objectifs d'investissement et s'assurer que la marge est adaptée à leur stratégie.
Pour conclure, la marge peut être un outil puissant pour les traders qui souhaitent maximiser leurs gains potentiels, mais elle comporte également des risques à maîtriser. Les traders doivent être conscients de ces risques et s'assurer de comprendre les différents termes. Au final, la marge et l’effet de levier doivent s’appuyer sur une bonne stratégie de Money-Management et de gestion de risque afin d’être avantageux et profitable pour le trader.
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